RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 (0094M0) 배당 분석 리포트
시장 분류: 한국거래소 (KRX) · 국내 배당률 순위 1위 / 250개 (상위 1%)
시장 평균(4.66%) 대비 +27.86%p
최근 종가 기준
1주당 연간 누적
매월 (월배당)
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 심층 배당 프로파일 & 포지셔닝 분석
01. 시장 내 배당수익률 랭킹 및 밸류에이션 위치
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜(0094M0)은(는) 한국거래소(KRX)에 상장된 상장지수펀드(ETF)로, 배당패스가 수집·검증한 전체 500개 종목 중 배당수익률 전체 2위, 국내 시장 250개 종목 중 1위(상위 1%)에 랭크되어 있습니다. 과거 12개월(TTM) 기준 연간 주당 배당금(DPS)은 4,515원이며, 현재가 대비 배당수익률은 32.52%로 국내 검증 유니버스 평균 배당률(4.66%) 대비 +27.86%p 높은 수준입니다. 시가총액 규모 면에서는 시장 내 225위를 기록하며 시가총액·거래대금 복합 인기 점수 39.6점을 획득했습니다.
02. 배당 재원 구조 및 지속가능성 진단
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜(0094M0)은(는) 연 32.52%에 달하는 초고배당 구간의 상장지수펀드(ETF)입니다. 이처럼 연 9%를 상회하는 분배율은 주로 콜옵션 매도 프리미엄을 활용하는 커버드콜(Covered Call) 전략이나 고수익 채권·리츠 자산 편입을 통해 창출됩니다. 당장 매달 또는 매 분기 유입되는 현금흐름 규모가 매우 크다는 장점이 있으나, 기초자산 가격이 횡보하거나 하락할 때 원금(NAV) 회복 속도가 더딜 수 있으므로 분배금의 최소 30~50%를 재투자하거나 배당성장형 자산과 혼합 보유하는 전략이 권장됩니다.
03. 배당 지급 주기(매월 (월배당)) 활용 현금흐름 전략
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜의 가장 큰 강점은 월배당(연 12회 지급) 구조라는 점입니다. 동일 시장 내 월배당 종목 20개 중 배당수익률 1위를 차지하고 있으며, 매월 분배금이 입금되므로 별도의 배당월 조합 없이 단일 종목만으로도 매달 고정적인 현금흐름을 창출할 수 있습니다. 특히 매달 들어오는 분배금을 즉시 재매수(DRIP)할 경우 연 1회 배당주 대비 복리 회전 속도가 12배 빨라져 보유 주식 수를 빠르게 늘리는 데 유리합니다.
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 단일 종목 목표 배당금 계산기
원하는 월 배당금을 설정하면 필요한 매수 수량과 예상 투자 원금을 즉시 계산합니다.
현재 주가 기준 1회 매수 시 목표 배당금 수령 조건을 충족합니다.
배당수익률 연 32.52% (TTM 실측 기준) 역산치
매달 약 500,105원씩 세후 계좌로 입금되며, 연간 실수령액 합계는 약 600만 원입니다.
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 목표 월 배당금별 필요 주식 수 & 투자 원금 조견표
국내 배당소득세(15.4%) 차감 후 실제 통장에 입금되는 세후 월평균 수령액 기준 역산 결과입니다.
| 목표 세후 현금흐름 | 필요 주식 수 | 필요 투자 원금 | 세전 연 배당금 | 원천징수 세금(15.4%) | 과세 구간 판정 |
|---|---|---|---|---|---|
| 월 10만 원 (통신·구독비 해결) | 315주 | 약 437만 원 | 연 142만 원 | -22만 원 | ✓ 분리과세 안전 |
| 월 30만 원 (관리비·공과금 해결) | 943주 | 약 1,309만 원 | 연 426만 원 | -66만 원 | ✓ 분리과세 안전 |
| 월 50만 원 (기초 생활비 보탬) | 1,571주 | 약 2,181만 원 | 연 709만 원 | -109만 원 | ✓ 분리과세 안전 |
| 월 100만 원 (세미 파이어 기초) | 3,142주 | 약 4,363만 원 | 연 1,419만 원 | -218만 원 | ✓ 분리과세 안전 |
| 월 200만 원 (은퇴 현금흐름 완성) | 6,283주 | 약 8,724만 원 | 연 2,837만 원 | -437만 원 | ⚠️ 종합과세 대상 (ISA·분산 권장) |
핵심 배당 및 펀더멘털 지표 상세
ETF 상위 편입 비중 및 포트폴리오 구성
상위 편입 종목 상세 데이터는 자산운용사 공식 공시를 참조하세요.
기초지수 추종 및 자산 배분 전략에 따라 편입 비중이 정기 리밸런싱됩니다.
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 5,000만 원 거치 시 세금(15.4%) 시뮬레이션 & 절세 전략
현재 RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜(0094M0)에 5,000만 원을 투자할 경우 약 3,601주를 매수할 수 있으며, 연간 세전 배당금은 약 16,259,955원입니다. 일반 위탁계좌에서 보유 시 15.4% 원천징수세로 매년 약 2,504,033원이 차감되어 세후 연 13,755,922(월평균 약 1,146,327원)을 수령하게 됩니다. 반면 중개형 ISA 계좌를 활용하면 비과세(200만 원~400만 원) 및 9.9% 분리과세 혜택 덕분에 일반계좌 대비 매년 약 1,092,298원의 세금을 아낄 수 있습니다.
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 (0094M0) 투자자 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1.RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 (0094M0) 한 종목만으로 매월 세후 100만 원의 배당금을 받으려면 얼마의 투자금이 필요한가요?
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜의 현재 주가(13,885원)와 과거 12개월 주당 배당금(4,515원), 그리고 국내 배당소득세 15.4%를 반영하여 역산하면 총 3,142주가 필요합니다. 이를 원화 투자 원금으로 환산하면 약 4,363만 원이 소요되며, 이 경우 연간 세전 배당금은 약 1,419만 원, 세후 실수령액은 연 1,200만 원(월평균 1,000,211원)입니다.
Q2.RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜에 5,000만 원을 투자하면 매달(또는 연간) 얼마의 배당금을 실수령하나요?
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜에 5,000만 원을 거치식으로 투자하면 현재가 기준 약 3,601주를 매수할 수 있습니다. 1년간 발생하는 세전 배당금은 약 16,259,955원이며, 원천징수 세금(약 2,504,033원)을 제외한 세후 연간 실수령액은 약 13,755,922원입니다. 이를 12개월로 나누면 월평균 약 1,146,327원의 현금흐름에 해당합니다.
Q3.RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 (0094M0)의 배당수익률은 전체 배당주 중에서 높은 편인가요?
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜의 연 배당수익률은 32.52%로, 배당패스가 검증한 국내 대표 배당주 250개 중 1위(상위 1%), 한·미 통합 500개 종목 중 전체 2위를 기록하고 있습니다. 이는 국내 시장 평균 배당수익률(4.66%)과 비교해 27.86%p 높은 수준입니다.
Q4.RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜으로 월 30만 원의 부수입 파이프라인을 만들려면 몇 주를 모아야 하나요?
세후 월 30만 원(연간 세후 360만 원)의 배당 현금흐름을 달성하려면 RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 기준 총 943주를 보유해야 합니다. 필요 투자 원금은 약 1,309만 원이며, 연간 세전 배당금이 약 426만 원으로 금융소득종합과세 기준선(연 2,000만 원) 이내이므로 건강보험료나 종합소득세 합산 부담 없이 안전하게 분리과세로 종결됩니다.
RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜과(와) 비교해 볼 만한 유사 배당주 4선
동일 매월 (월배당) 및 유사 배당률 기준 4선본 리포트에서 제공하는 RISE 코리아밸류업위클리고정커버드콜 (0094M0)의 배당수익률, 주당 배당금 및 역산 시뮬레이션은 과거 12개월(TTM) 동안 실제 지급된 이력을 바탕으로 한 정보 제공 목적의 자료이며, 미래의 배당금 지속 지급이나 원금 보존을 보장하지 않습니다. 최종 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.